定期定額持續扣款,克服空頭不耐症!(富蘭克林證券投資顧問(股)公司提供之資訊,僅供參考用途)定期定額持續扣款,克服空頭不耐症!年初以來全球股災一波波,定期定額真的是克服股災的萬靈丹嗎?相信這是許多基金投資人的疑問辦公室出租。其實不同市場有著不同的景氣循環週期,長期投資勢必可能面臨空頭與多頭的市場洗禮。根據統計,全球股市多頭時間長於空頭,代表全球股市的摩根士丹利世界指數,過去20年共上揚了494%(理柏統計至2008年2月底止,新台幣計價)訂做禮服,因此長期投資下來,空頭根本不足為懼,只要投資人有耐心持續扣款,投資時間夠長,獲得正報酬指日可待。當市場不穩定的時候,定期定額是最適合也是最應該選擇的投資策略。現階段多數市場處於相對低檔,市場風險沒有特別高,酒店兼職再跌有限,如果現在急著出脫,恐怕會賣在最低點。對於定期定額投資人而言,如果有多餘資金,應該加倍扣款,增加未來獲利機會。以2000~2007年間為例,全球股市雖曾遭遇2000年網通泡沫重挫,若選擇每月堅持且加碼一倍扣款,定期酒店兼職定額投資全球股市指數的報酬率可達65%,若在股市走跌時就贖回退場,投資不賺反虧3%,豐碩果實是留給堅持的投資人。(請參閱下表,資料來源:Lipper統計MSCI世界指數為準,新台幣計價,投資人無法直接投資該指數)定期定額報酬率買屋(%)2000/3立即出場2000/3~2003/3停止扣款2000~ 2007持續定期定額2000/3~2003/3每月加碼5,000元2000/3~2003/3每月加碼10,000元MSCI世界指數-3.25%47.58%59.62%65.09%68.22%史坦普500指數0.58%26.14%30.73%32.81%34.00%道瓊歐土地買賣洲指數0.67%54.28%66.87%72.58%75.85%MSCI新興市場指數-2.04%138.31%209.07%241.23%259.61%日經225指數-5.23%19.01%23.98%26.24%27.53%資料來源︰理柏資訊,台幣計價自1999/12/31至2007/12/31。投資報酬率以累積投資成果除以售屋網投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。以上定期定額報酬率計算,理柏資訊假設每月1日扣款,遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。對於未經歷股市多空洗禮膠原蛋白的新手投資人,以定期定額介入全球型基金是較安心的選擇。富蘭克林坦伯頓成長基金成立近54個年頭,歷經金融市場半世紀的多空考驗,經理團隊始終堅持價值選股的投資哲學、挖掘各產業中價值低估的優質股票,目前更鎖定全球大型酒店工作績優股,加重佈局最近景氣回溫的科技產業,適合穩健型投資人長期持有,更是您作為核心佈局的好選擇!


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